Банки начали тщательнее проверять переводы

С начала этого года банки еще тщательнее проверяют переводы своих клиентов. Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций с 6 до 12 критериев. Как новые механизмы помогут защитить деньги от мошенников расскажет управляющий ивановским отделением Банка России Дмитрий Николаев.

Напомним критерии, которые банки учитывают в своей работе с 2018 года:

Первое - банки учитывают информацию от сторонних организаций, например, операторов связи. Банки обратят внимание, если за 6 часов до перевода на телефон клиента, привязанный к банку, пришло много звонков или СМС с незнакомых номеров. Мошенники так часто запутывают людей, чтобы под видом так скажем «помощи» вынудить их сделать перевод.

Второе - реквизиты получателя, а также данные устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях, либо в собственной базе банка о подозрительных переводах.

Третье - подозрение банка вызовут операции, которые являются нетипичными для данного клиента (по сумме, времени, периодичности, например, клиент банка вдруг снимает крупную сумму ночью).

Четвертое - и последнее - если в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.

Ю. Еременко